香港银行开户要求多 这几点必须清楚

中国香港做为全世界著名的离岸金融中心，聚集了来自于全世界各地区的资产。但资金自身并不会表明其由来与特性，因而在巨大的现金流中，必定要夹杂着一些不法來源的资产。加上全世界金融业和商贸协作日益密切，不法來源的资产急待一条安全通道将本身漂白，变成正常的合理合法的资产，因而像中国香港那样的离岸金融中心就变成犯罪分子洗黑钱的关键中转港。而香港银行也不止一次的遭受那样个人行为的危害。为防止再次发生那样的状况，中国香港每家银行将银行开户规范一再提高，以期从根源预防不法资产的注入。那样做产生的间接性危害，便是正常的客户要想开立香港银行账户重重困难。今日，港盛国际顾问就为各位详细介绍，香港银行开户关键的核查点，期待能为诸位客户给予协助。

在全世界反腐倡廉及合规管理幅度前所未有、CRS全世界追讨国外税金的形势下，要想在中国香港开立一个银行帐户，相当于一场艰辛的“作战”，博奕的彼此，便是香港银行开户经理和要想开立帐户的客户。而彼此角逐的聚焦点，便是客户给予给银行开立账户经理的材料是不是真正。通常，金融机构经理会详尽了解一系列问题，从这当中找寻与材料不符合的地区，并借此为突破点，提出异议，假如客户不可以有效解释怀疑，那麼香港银行账户就不太可能开立取得成功。港盛国际顾问就为我们梳理了最非常容易出漏洞的一些问题：

1、为什么要开立香港银行账户

通常这个问题也有后面，便是开立香港银行账户的主要用途是啥？通常的回应包含接受海外进出口贸易款、存款、投资理财、项目投资、商业保险交款这些。但是，每一个回应都是有其弊端，而且这个问题并没有最佳回答，只有属实回应。如接纳境外汇款金融机构会感觉资产仅仅短期内储放，存款、项目投资、投资理财会招致大力推销产品投资理财产品。

2、公司经营范围是啥？

这也是金融机构经理必问的问题，这个问题应当脚踏实地的回应，不能言过其实，更不可以胡编，如果回应的回答与给予的材料不符合，那麼开立银行帐户基本上遥遥无期。回应只要表明实际运营的设备和提供哪些服务项目就可以。

3、业务流程来往的国家有哪些？

这也是金融机构经理必问的问题，关键审核的目标便是是不是与比较敏感我国、联合国组织和美国制裁的我国、资产高危国家和地区有贸易往来，所接受的汇钱是不是可靠等，因而在提前准备业务流程凭证和解答问题时，一定要防止涉及到敏锐国家和地区。

4、公司产品或业务是不是真正？

这个问题金融机构经理不太可能立即提出问题，可是会从好几个领域开展分辨，如商品宣传彩页、有关业务流程票据状况、客户对产品与服务的熟知水平等多个方面开展剖析。因而客户一定要对提前准备的票据和个人工作状况十分了解，才不容易发生疏漏。

5、是不是常常来中国香港？

这个问题立即关系帐户的活泼水平，如果是买卖来往，那麼至少每月都是会有1～2次去香港商谈。假如大半年一年也不会去香港一次，那麼银行开立账户经理便会感觉帐户不容易很活跃性，也就埋下了帐户没法开立的悬念。

6、是不是考虑到买投资理财产品

推销产品投资理财产品已经变成香港银行开户必经之路的磨练，由于金融机构经理可以从客户选购的投资理财产品中获得抽成，许多银行开户经理也为此为是不是协助客户开立银行帐户的刚性指标值。因而，即使不准备买投资理财产品，也不能立即回绝；如果有买投资理财产品的要求，何不项目投资一些，提升账户开户通过率。

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